印度 CBI 警示：P2P 溢价背后是洗钱陷阱

据 Woofun AI 消息，印度中央调查局（CBI）正式发出警告，点对点（P2P）交易中看似诱人的 USDT 溢价实为洗钱陷阱，用户需警惕潜在法律风险。

深层原因在于资金流向的隐蔽性，当买家通过 UPI 支付卢比购买 USDT 时，卖家往往误以为资金干净，实则可能接收诈骗赃款。以泰米尔纳德邦诈骗案为例，受害者卢比进入系统，USDT 流出系统，P2P 卖家在不知情下成为将黑钱转化为合法银行余额的最后环节。

Woofun AI 整理数据显示，此类案件中账户被标记、冻结及调查的风险极高，即便卖家声称不知情，依据反洗钱法规也无法免责。

值得注意的是，监管逻辑已从交易所延伸至个人用户。《反洗钱法》要求合规交易需经金融情报单位注册平台，而 USDT 链上可追踪特性使得法币提现环节成为执法部门打击重点。"不知情"理由不再具备保护效力，任何涉及可疑资金的账户都将面临严格审查，监管重心明确转向个人合规责任。

未来趋势显示，UPI 转账监控将趋严，因退款投诉导致的账户冻结案例将增加。灰色市场利润因风险过大而失去吸引力，交易将加速从非正规 P2P 平台向受监管交易所转移。完成完整 KYC 流程的正规交易所交易，将成为印度市场最安全的选择。