英制裁 Cryptomus：同一实体，合规陷阱

据 Woofun AI 消息，2026 年 10 月 8 日，英国正式将加密货币支付平台 与 纳入同一项制裁范畴，同时将 指定为制裁目标。

这一举措标志着监管层面对'同一体系'内不同品牌实体的穿透式定性，意味着在评估交易对手风险时，统一制裁规定必须被严格执行。对于依赖支付处理服务的商家及寻求资金提取的客户而言，结账页面显示的名称已不再是安全性的唯一指标，负责底层交易处理的机构归属成为决定合规生死的关键变量。

英国外交、联邦与发展事务部在公告中明确认定，Cryptomus、Heleket 以及 均为 的不同名称变体，该实体在制裁名单中的唯一识别码为 RUS3755。英国方面指出，有充分理由怀疑该公司通过俄罗斯的金融服务行业为俄罗斯政府提供支持或从中获利，其依据直指该公司对 Cryptomus 的所有权结构，以及通过 Heleket 开展的各类相关活动。

基于此认定，一系列严厉的制裁措施随即生效，涵盖资产冻结、限制信托服务、取消董事资格、实施互联网服务制裁，以及限制往来银行业务及支付处理服务。在银行相关措施层面，公告严禁英国的信贷机构或金融机构与被制裁对象建立或维持任何往来关系，亦不得为其处理涉及资金往来的业务，这一禁令同样延伸至由被制裁对象拥有或控制的信贷机构及金融机构。

互联网相关措施则设定了更为具体的义务，要求社交媒体服务、互联网接入服务及应用商店采取合理措施，阻断英国用户访问该被制裁对象提供的内容、网站或应用程序。英国金融制裁执行办公室（OFSI）发布的业绩指引进一步澄清，英国的金融制裁不仅适用于在英国境内开展活动的个人与机构，也适用于在任何地方运营但根据英国法律成立的英国国民及实体。鉴于加密货币资产被归类为'资金'与'经济资源'的广义范畴，某笔交易是否受制裁影响，最终取决于参与方、交易性质以及所在司法管辖区的综合判定。

值得注意的是，制裁范围的界定并不局限于明确点名的平台，OFSI 制定的所有权与控制标准包括持有超过 50% 的股份或投票权、有权任命或罢免多数董事，或是具备足以让某人确保该实体按其意愿运作的合理预期。因此，即便是一家非上市公司，只要处于他人的控制之下，便可能受到相关金融制裁的限制。

在属于英国制裁管辖范围的提款业务中，即便客户本人并未被列入制裁名单，转账行为的法律依据依然至关重要——该行为是被禁止、属于例外情况可获许可，还是能在获得许可的情况下进行，均视所涉及的资金及交易类型而定。英国政府的指导文件严格区分了'例外情况'与'许可'：前者在满足既定条件时即可自动适用，而后者则是针对原本被禁止的活动而出具的书面许可。普通许可同样附带各种条件，且可能到期、被修改或被撤销。对于原本被禁止的转账行为，若要转移客户的资金，就必须有相应的例外条款或许可作为依据。许可条款为申请提供潜在的依据，而书面许可则意味着已针对相关活动颁发了正式许可。

目前 OFSI 发布的普通许可清单凸显出核实许可覆盖范围的重要性。在该清单于 10 月 8 日新增的条目中，有一项针对 Zarubezhneft 公司的关闭相关许可，该许可涵盖了这家石油公司及其所有或控制的子公司。OFSI 还列出了针对被制裁的货币服务企业的资金返还许可条款，此类企业需为反洗钱目的在英国注册，同时还需满足其他各项条件——仅凭在加拿大的注册并不足以符合这一要求。获得法律许可与实际完成转账是两回事，因此当客户更换服务提供商时，还需要满足另外两项要求：合法转移现有账户余额，以及找到能够处理这些资金的接收渠道。