白酒洗钱、OTC 持械抢劫：福州三起涉币案刑期最高十年四个月

据 Woofun AI 消息，福建省福州市晋安区人民检察院于北京时间 10 月 15 日集中披露了三起涉虚拟货币犯罪典型判例，相关通报由福州晚报发布。这三起案件分别涉及利用实物白酒与泰达币（）进行多层套现洗钱、线下场外交易（OTC）中的持械暴力抢劫，以及以云算力托管为幌子的非法吸收公众存款，多名被告人被判处一年五个月至十年四个月不等的有期徒刑。

在洗钱案件中，涉案人员构建了法币、实体高价值消费品与稳定币的混合清洗路径，试图切断资金追踪链条。两名涉案人接收上游电信网络诈骗资金共计 21 万元后，并未通过传统银行账户或交易所直接转账，而是前往实体商户全额刷卡采购名优白酒。随后，他们将实物白酒快速折价变现，将回收的现金兑换为 2.9 万余枚泰达币（USDT），并通过非托管去中心化钱包将资产转移至境外资金池。晋安区法院依据最高人民检察院涉虚拟货币典型案例明确的裁判规则，认定利用高变现率消费品作为资金中转媒介、刻意阻断银行流水与链上地址直接映射的行为，属于明知是犯罪所得而予以协助转移的掩隐行为，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处两名主犯有期徒刑三年七个月及一年五个月。

Woofun AI 整理数据显示，此类通过实物资产进行'法币-商品-稳定币'转换的洗钱手法，正成为司法机关重点打击的新型犯罪形态。

线下场外交易（OTC）环节则暴露出极高的人身安全与刑事风险。一个 5 人犯罪团伙假借高价现金收购泰达币的名义，诱骗场外承兑商户前往指定封闭场所进行面对面交割。在商户依约向团伙指定的链上地址转入 4 万余枚 USDT（按当时市场价格折算约合人民币 29 万元）后，团伙成员并未交付预定购币款，反而当场使用辣椒水喷雾袭击商户，并暴力劫走受害人随身携带的 34 万余元备用现金。晋安区法院依据现行《刑法》第 263 条及中国裁判文书网相关判例公示的认定标准，认定团伙实施针对人身强制力的暴力手段压制被害人反抗，即便交易标的包含虚拟资产，其强行劫取法定货币与链上资产的行为直接构成严重刑事暴力犯罪，以抢劫罪对 5 名涉案被告人分别判处五年七个月至十年四个月不等的有期徒刑。

第三起案件聚焦于以云算力托管为名的集资陷阱。涉案机构通过线下路演与社群裂变宣传保本高收益回报，累计向社会公众吸收资金 628 万余元。受制于后期资金链断裂与算力虚构问题，涉案项目造成投资者本金直接损失 348 万余元，资金亏损比例达 55.4%。晋安区法院审理认为，涉案人未经金融管理部门批准，以算力托管为名向不特定社会公众吸收资金，符合非法性、公开性、利诱性与社会性四大要件，依法以非法吸收公众存款罪判处主犯有期徒刑三年四个月。依照中国人民银行等十部委发布的央行等十部委 924 通知原则，境内严禁开展虚拟货币挖矿与相关金融衍生品募资。晋安区检察院特别强调，涉及法定货币与虚拟资产的民间场外兑换缺乏合规监管保障，个人自行参与此类民事交易在司法实践中被认定为违反公序良俗，造成的财产损失需由当事人自行承担。